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期货开户
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中国期货业协会关于期货经纪公司客户分类管理指引的通知
引言
为规范期货经纪公司客户分类管理，保护投资者合法权益，中国期货业协会制定了本指引。本指引适用于中国期货业协会会员期货经纪公司（以下简称期货公司）。
客户分类
期货公司应当根据客户的投资经验、风险承受能力、交易目的等因素，将其客户分为以下四类：
- 普通投资者
- 合格投资者
- 专业投资者
- 特定投资者
普通投资者
普通投资者是指不具备期货交易经验或风险承受能力较弱的个人投资者。期货公司应当对普通投资者提供必要的风险提示，并采取措施保护其利益。
合格投资者
合格投资者是指具备一定期货交易经验或风险承受能力较强的个人投资者。期货公司可以向合格投资者提供更灵活的交易品种和更高的杠杆比例。
专业投资者
专业投资者是指具备丰富的期货交易经验和较强的风险承受能力的个人或机构投资者。期货公司可以向专业投资者提供定制化的交易服务和更高的杠杆比例。
特定投资者
特定投资者是指符合特定条件的投资者，如境外投资者、基金管理公司等。期货公司应当根据相关法律法规和监管要求，对其进行分类管理。
客户分类流程
期货公司应当建立健全客户分类流程，包括以下步骤：
- 收集客户信息
- 评估客户信息
- 确定客户分类
- 记录客户分类结果
- 定期审查客户分类
收集客户信息
期货公司应当收集客户的以下信息：
- 个人信息（姓名、身份证号码、联系方式等）
- 投资经验
- 风险承受能力
- 交易目的
- 资产状况
评估客户信息
期货公司应当对收集到的客户信息进行评估，以确定客户的投资经验、风险承受能力和交易目的等因素。
确定客户分类
期货公司应当根据评估结果，将其客户分为上述四类。
记录客户分类结果
期货公司应当将客户分类结果记录在案，并保存相关资料。
定期审查客户分类
期货公司应当定期审查客户分类结果，并根据客户情况的变化进行调整。
客户分类的运用
期货公司应当在以下方面运用客户分类：
- 风险控制
- 交易策略
- 投资者教育
- 产品设计
风险控制
期货公司应当根据不同客户分类，采取不同的风险控制措施，以保护投资者利益。
交易策略
期货公司可以根据不同客户分类，为其提供不同的交易策略建议。
投资者教育
期货公司应当根据不同客户分类，为其提供相应的投资者教育服务。
产品设计
期货公司可以根据不同客户分类，设计不同的期货产品。
监督管理
中国期货业协会对期货公司的客户分类管理进行监督管理，包括以下内容：
- 检查期货公司客户分类流程
- 抽查期货公司客户分类结果
- 督促期货公司履行客户分类义务
附则
本指引自发布之日起施行。
期货从业《法律法规》习题干货分享
期货从业《法律法规》有什么题呢？期货从业人员资格考试是属于期货从业准入性质的入门考试，也是全国性的执业资格考试。 考试受到了中国证监会监督指导，由中国期货业协会主办，考务工作主要是由ATA公司承办。 此外，期货从业资格考试主要是考两个科目，即《期货基础知识》与《期货法律法规》，只有在通过这两门考试之后，考生才可以申请去报考《期货投资分析》科目。 1、客户交易保证金不足，期货公司履行了通知义务而客户未及时追加保证金，客户要求保留持仓并经书面协商一致的，穿仓造成的损失，经纪公司()。 期货《法律法规》科目综合练习卷一A.不承担责任B.承担次要赔偿责任C.承担主要赔偿责任，最高不超过80%D.全部承担赔偿责任【参考答案】D2、《期货从业人员执业行为准则》自()施行。 A.2003年7月1日B.2003年7月10日C.2003年6月31日D.2003年7月31日【参考答案】A3、中国证监会对从事境外期货业务的企业实行()制度。 A.配额B.依法征税C.许可证D.审核【参考答案】C4、期货经纪公司客户的开户资料应至少保留()。 A.3年B.5年C.10年D.20年【参考答案】B5、()对期货市场实行集中统一的监督管理。 A.中国期货业协会B.中国证监会C.中国证券业协会D.期货交易所【参考答案】B6、期货经纪公司的.下列行为不属于欺诈客户行为的是()。 A.与客户签订经纪合同前未按规定向客户出示风险说明书B.任用不具备资格的期货从业人员C.挪用客户保证金D.向客户作获利保证，分享利益，共担风险【参考答案】B7、期货经纪公司因()情形解散的，不需要报告中国证监会审批。 A.营业期限届满，股东大会决定不再延续B.股东大会决定解散C.破产D.因合并或者分立需要解散【参考答案】C8、直接进入期货交易所交易大厅内进行期货交易的，必须是()。 A.自然人B.国有企业C.投机客户D.期货交易所会员【参考答案】D9、期货交易所会员应当委派()进入交易所场内进行期货交易。 A.客户代表B.公司的交易部经理C.公司的运作部经理D.出市代表【参考答案】D10、我国的期货交易必须在()内进行。 A.期货交易所B.商品交易市场C.商品产地D.买卖双方约定的场所【参考答案】A
什么是期货交易入门知识期货从业基本知识点期货交易基本规则
什么是期货交易入门知识，期货从业基本知识点：期货交易基本规则很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！
第二十四条在期货交易所进行期货交易的，应当是期货交易所会员。
第二十五条期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示风险说明书，经客户签字确认后，与客户签订书面合同。 期货公司不得未经客户委托或者不按照客户委托内容，擅自进行期货交易。
期货公司不得向客户作获利保证;不得在经纪业务中与客户约定分享利益或者共担风险。
第二十六条下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：
(一)国家机关和事业单位;
(二)国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员;
(三)证券、期货市场禁止进入者;
(四)未能提供开户证明材料的单位和个人;
(五)国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。
第二十七条客户可以通过书面、电话、互联网或者国务院期货监督管理机构规定的其他方式，向期货公司下达交易指令。 客户的交易指令应当明确、全面。
期货公司不得隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段诱骗客户发出交易指令。
【例1.17·单选题】期货公司接受客户委托为其进行期货交易时，错误的做法是()。
[2015年3月真题】
A.与客户签订书面合同
B.要求客户在风险说明书上签字确认
C.首先向客户出示风险说明书
D.要求客户全权委托期货公司工作人员代为下达交易指令
【答案】D
【解析】D项，《期货交易管理条例》第二十七条第一款规定，客户可以通过书面、电话、互联网或者国务院期货监督管理机构规定的其他方式，向期货公司下达交易指令。
证券公司不得代客户下达交易指令。
【例1.18·多选题】客户向期货公司下达交易指令的方式包括()。f2015年3月真题;2014年11月、7月真题1
A.互联网方式
B.国务院期货监督管理机构规定的其他方式
C.电话方式
D.书面方式
【答案】ABCD
【解析】《期货交易管理条例》第二十七条第一款规定，客户可以通过书面、电话、互联网或者国务院期货监督管理机构规定的其他方式，向期货公司下达交易指令。 客户的交易指令应当明确、全面。
第二十八条期货交易所应当及时公布上市品种合约的成交量、成交价、持仓量、最高价与最低价、开盘价与收盘价和其他应当公布的即时行情，并保证即时行情的真实、准确。 期货交易所不得发布价格预测信息。
未经期货交易所许可，任何单位和个人不得发布期货交易即时行情。
第二十九条期货交易应当严格执行保证金制度。 期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金，不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准，并应当与自有资金分开，专户存放。
期货交易所向会员收取的保证金，属于会员所有，除用于会员的交易结算外，严禁挪作他用。
期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有，除下列可划转的情形外，严禁挪作他用。
(一)依据客户的要求支付可用资金;
(二)为客户交存保证金，支付手续费、税款;
(三)国务院期货监督管理机构规定的其他情形。
【例1.19·单选题】下列关于客户保证金的表述，正确的是()。[2015年3月真题】
A.期货交易所可以向客户收取保证金
B.客户保证金标准由期货交易所单独制定
C.客户保证金可用于支付期货交易手续费
D.客户保证金名义上属于期货公司所有
【答案】A
【解析】B项，《期货交易管理条例》第二十九条规定，期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金，不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准。 C、D两项，期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有，除下列可划转的情形外，严禁挪作他用：(一)依据客户的要求支付可用资金;(二)为客户交存保证金，支付手续费、税款;(三)国务院期货监督管理机构规定的其他情形。
第三十条期货公司应当为每一个客户单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。
第三十一条期货公司经营期货经纪业务又同时经营其他期货业务的，应当严格执行业务分离和资金分离制度，不得混合操作。
【例1.20·多选题】下列关于期货公司经营期货经纪业务又同时经营其他期货业务的相关表述，正确的有()。[2015年7月、3月真题]
A.不得混合操作
B.资金可以混合但业务必须分离
C.应当严格执行资金分离制度
D.应当严格执行业务分离制度
【答案】ACD
第三十二条期货交易所、期货公司、非期货公司结算会员应当按照国务院期货监督管理机构、财政部门的规定提取、管理和使用风险准备金，不得挪用。
【例1.21·单选题】下列主体中，不必提取风险准备金的是()。【2015年7月真题;2014年9月、7月真题】
A.期货公司
B.非期货公司结算会员
C.期货交易所
D.期货保证金安全存管监控机构
【答案】D
第三十三条期货交易的收费项目、收费标准和管理办法由国务院有关主管部门统一制定并公布。
【例1.22·判断题】期货交易的收费项目、收费标准和管理办法由中国期货业协会统一制定并公布。()[2014年7月真题]
【答案】错误
【解析】《期货交易管理条例》第三十三条规定，期货交易的收费项目、收费标准和管理办法由国务院有关主管部门统一制定并公布。
第三十四条期货交易的结算，由期货交易所统一组织进行。
期货交易所实行当日无负债结算制度。 期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。
期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算，并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。 客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。
【例1.23·单选题】下列关于期货交易结算的表述，错误的是()。[2015年3月真题;2014年9月、7月真题]
A.期货交易所应当及时将结算结果通知客户
B.期货交易所实行当日无负债结算制度
C.期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算
D.客户应当及时查询结算结果并做出妥善处理
【答案】A
【解析】《期货交易管理条例》第三十四条规定，期货交易的结算，由期货交易所统一组织进行。 期货交易所实行当日无负债结算制度。 期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。 期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算，并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。 客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。
第三十五条期货交易所会员的保证金不足时，应当及时追加保证金或者白行平仓。
会员未在期货交易所规定的时间内追加保证金或者自行平仓的，期货交易所应当将该会员的合约强行平仓，强行平仓的有关费用和发生的损失由该会员承担。
客户保证金不足时，应当及时追加保证金或者自行平仓。 客户未在期货公司规定的时间内及时追加保证金或者自行平仓的，期货公司应当将该客户的合约强行平仓，强行平仓的有关费用和发生的损失由该客户承担。
第三十六条期货交易的交割，由期货交易所统一组织进行。
交割仓库由期货交易所指定。 期货交易所不得限制实物交割总量，并应当与交割仓库签订协议，明确双方的权利和义务。 交割仓库不得有下列行为：
(一)出具虚假仓单;
(二)违反期货交易所业务规则，限制交割商品的入库、出库;
(三)泄露与期货交易有关的商业秘密;
(四)违反国家有关规定参与期货交易;
(五)国务院期货监督管理机构规定的其他行为。
【例1.24·单选题】有权指定交割仓库的是()。[2014年11月真题]
A.期货交易所
B.中国期货业协会
C.国务院期货监督管理机构派出机构
D.国务院期货监督管理机构
【答案】A
第三十七条会员在期货交易中违约的，期货交易所先以该会员的保证金承担违约责任;保证金不足的，期货交易所应当以风险准备金和自有资金代为承担违约责任，并由此取得对该会员的相应追偿权。
客户在期货交易中违约的，期货公司先以该客户的保证金承担违约责任;保证金不足的，期货公司应当以风险准备金和自有资金代为承担违约责任，并由此取得对该客户的相应追偿权。
【例1.25·多选题】根据《期货交易管理条例》，如果客户在期货交易中发生违约，客户保证金不足的，正确的处理方式是()。[2014年11月真题]
A.期货公司先以风险准备金代为承担违约责任
B.期货公司先以自有资金代为承担违约责任
C.由期货交易所先以风险准备金代为承担违约责任，并由此取得对该客户的追偿权
D.期货公司依法代客户承担违约责任后，取得对该客户的追偿权
【答案】ABD
【解析】《期货交易管理条例》第三十七条第二款规定，客户在期货交易中违约的，期货公司先以该客户的保证金承担违约责任;保证金不足的，期货公司应当以风险准备金和自有资金代为承担违约责任，并由此取得对该客户的相应追偿权。
第三十八条实行会员分级结算制度的期货交易所，应当向结算会员收取结算担保金。
期货交易所只对结算会员结算，收取和追收保证金，以结算担保金、风险准备金、自有资金代为承担违约责任，以及采取其他相关措施;对非结算会员的结算、收取和追收保证金、代为承担违约责任，以及采取其他相关措施，由结算会员执行。
【例1.26·多选题】实行会员分级结算制度的期货交易所应当向()收取保证金。
[2014年11月真题]
A.交易结算会员
B.全国结算会员
C.非结算会员
D.特别结算会员
【答案】ABD
《(期货经纪合同)指引》由中国期货业协会制定,是否正确?
【正确】《期货公司监督管理办法》第五十四条规定，《（期货经纪合同）指引》和《期货交易风险说明书》由中国期货业协会制定。
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