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提升风控水平(提升风控水平的方法 每周)
如何提升税收风险管理水平，加强
一是召开专题，抓好落实。 针对省局风险应对任务时间紧、任务重的状况，风险任务下达后，局领导高度重视，及时召开专题会议，督促落实，要求征管部门、各分局切实将风险应对任务扛在肩上，抓在手上，安排落实好风险应对的每一个环节，切实加强对高中风险全面审核、复核，同时要求各分局定期召开工作例会，及时了解掌握工作进度和存在的问题，有效推动风险任务核查的有效落实。 二是组织培训，提高能力。 按照决策二包上线实施方案要求，在配专人参加省局决策二包的培训的基础上，对相关业务部门及分局人员组织延伸培训。 通过模拟演练和跟进辅导等方式，确保相关岗位工作人员掌握了风险应对的程序、方法和应对中需要注意的事项，提高了风险应对的业务水平和操作能力，为全面完成风险应对工作奠定基础。 三是明确要求，确保质量。 以金税三期决策二包风险管理系统确定的税收风险为主要应对内容，通过下户调查、第三方数据核查等方式逐户逐项核实风险信息。 对新发现的税收风险，一并纳入应对范围；对于税收风险排除的，确保理由充足；确认为存在税收风险的，确定应补税款的，确保及时补征入库。 对取得相关的证据资料，严格根据《征管法》、《征管规范》等相关政策规定制作工作底稿，按户整理归档，留存备查。 四是分类应对，有的放矢。 按照高、中、低风险采取分级分类应对方式实施核查，有针对性地风险应对。 对于在2016年从其他地州市注销迁移至我局的纳税人，通过系统查询、国地税合作、调查巡查等方式，结合风控报告，核实纳税人在分析期间内各项税款的净入库金额，准确计算少缴税款，及时催报催缴。 对于财产税（房产税、城镇土地使用税）税源采集不规范的、应采集未采集税源信息等风险管理任务的，在与纳税人积极联系取得资料，核实情况的基础上，通过金三系统对纳税人的税税源信息进行了补充完善。 对于房产税申报--房产原值与企业所得税汇缴信息比对差异，与纳税人核实所涉及房产的性质，属于出租的，补充房产信息，补缴税款。 对于通过核实确认税款差异存在的，在税款入库后，准确填写《风险应对结果反馈工作报告》，据实反馈查补情况和入库情况。 对于税款差异确不存在的，详细说明原因，并上传证明材料。 五是强化审核，确保质量。 对中、高风险纳税人核查结果进行二级审核，逐户复审，确保核查不走过场、反馈内容全面详细、数据准确无误，提高了风险结果反馈的准确率，确保将风险应对工作做细做实。
如何做好一名风控专员，需要怎样提升自己的工作能力
第一，风控人员要提高自身理论水平和专业知识。 随着业务的开展，期货公司对高素质专业人才的需求越来越大，风控人员应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高，以更好地完成自身的工作。 第二，要熟悉公司的风控制度，合理把握公司保证金比例和交易所保证金比例直接的关系。 在达客户到风险的第一时间及时向客户发出预警，通知客户及时追加保证金等。 若联系不上客户，则要找到其客户经理对客户进行追踪，尽力让客户能够及时知道其风险状况并进行处理，以避免客户的损失。 第三，风控岗也要了解市场行情，对行情的走势要有一个比较客观的判断，尤其是在极端行情出现的时候，要能冷静清晰分析该如何引导客户规避风险，该给客户多少时间进行追保减仓处理，用专业的态度做出合理的判断。 第四，要有扎实的业务素养和良好的沟通技巧。 风控人员要熟悉交易规则，能向有疑问的客户讲解清楚交易所的提保制度、本公司的风控制度及各品种合约的最新保证金政策等。 同时要学会及时和业务部门及客户进行沟通，尤其是在对重点客户的风险处理上，第一要注意沟通技巧，谨慎解答客户疑问，以免造成误解；第二个就是要合理把关，该通融的通融，不该通融的绝不通融，要有控制风险的底线。 第五，风控岗要有坚强的意志。 期货市场是一个高风险的市场，每年总会有一段时间行情剧烈波动，风险警示压力很大，这就要求风控人员必须要有过硬的心理素质，能够从容地面对压力，帮助客户规避风险。 第六，风控人员还要学会自我疏导，在重大的工作压力之下要学会适时地释放负面情绪，工作之余多外出散心，呼吸新鲜空气，洗涤内心的戾气，让自己有一个平静的好心态。 因为只有用好的心态去工作，才能设身处地去维护客户的利益，才能在理解客户的同时亦换来客户的理解。 有关风控，可以网络红/途/风控交流学习
如何提升企业的风控能力？
当前，企业在转型升级、创新发展过程中，面临空前复杂的内外部环境，对企业保持平稳较快发展带来严峻挑战。 一大批企业崛起的同时也在迅速死亡，在各个细分市场交足了学费，堪称“永叹调”。 因此，如何在转型升级实施战略目标的过程中做好风险防范和控制具有非常重要的意义。 风险管控工作不仅是满足外部监管机构的要求，更重要的是关系到企业能否健康可持续发展。 市场经济从不相信眼泪，它只相信系统性风控体系。 风控总则：以业务为导向“利益是黑客攻击的本质，互联网企业所有的风险最终归根到底是为了“利”，因此，风险控制应该从业务层面出发，以业务为导向进行风控。 ”以互联网企业为例。 互联网风险控制主要应用于三个方面，首先是互联网金融，尤其是P2P领域，其风险非常高，早期发布的千万左右账款仅用了5分钟，但经过3-6个月的跟踪，发现这笔投资根本无法回收，这是当时的P2P行业真实的风险写照。 其次是互联网旅游，如携程，2011年几乎不存在安全问题，其内部风控人员仅十多人，但目前携程正遭遇很大的风险，携程礼品卡资金账户，黑客攻击成百倍的增长用来盗号。 再次是O2O行业，2015年O2O行业投资较多，但钱来的快，烧的也很快，定单造假等乱象丛生，风险较大，倒闭颇多。 构建风控架构风控最简单的方法是风控回避、转移、保留等一系列的控制方法。 比如一个网站今天开发了一个新的网页，网站最大的问题是盗号或者账户被盗，致使整个账户体系不安全。 要保证账户安全，一般采取四种解决方案：第一、风险控制，即采用必要的技术手段把风险控制住。 第二、风险接受，即对某些危害不太大的风险予以接收。 第三、风险回避，对某些高风险采取回避制度。 第四、风险转移，对某些风险很高的实行转移，比如可以把登录外包开放给腾讯QQ等三方登录接口等。 但风控最主要的目标是要比最后一个竞争对手跑得快，即要比同行业技术做的好，这是做风控最基本的依据。 怎么样把攻击者的攻击流量导到别人身上，用一毛钱的成本可以产生十块钱的利益。 风控部门则发挥着为业务部门“挡枪”的功能，比如订单减少了，会有人分析因为风控的措施造成订单的减少，当然防止系统瘫痪更是风控的主要职能，风控对企业扮演着“把门神”角色。 风控人应具备的四项能力风控人需要具备哪些能力?第一、要懂技术，哪些技术手段可以帮助企业实现风控管理。 第二、明确企业业务的目标，只能清楚了解企业业务目标，才能知道通过哪些技术进行防护，风控最大的问题是会对业务造成损失，不管是隐性的还是显性损失;第三，制定风险控制策略，根据未来几年的安全趋势或者是风险控制趋势制定风险控制策略;第四，要有担当，即出事能顶，不出事能抗，三观要正。 风控人员三观一定要正，如果三观不正，很可能造成企业资金流向损失，风险控制部门手抖一抖就是几千万，几百万的损失。 明确风控部门职能风控部门可以从技术和管理手段，或者从风险控制角度来帮助企业解决问题，不管每个产品的发布风控都应该介入，风控人员要懂技术和业务。 以某互联网企业为例，风控部门职能如下：第一、 业务风险评估，在业务上线之前，对整个需求进行评估，风控从业务规划开始，便会参与其中，评估信息安全方面的风险，包括是否要上验证码，是否要加防护，如何防范账户盗号，撞库和信息披露等。 第二、 评估合规风险，是否满足各种法律法规;第三、 第三方数据接入评估;第四、 了解本地行业信息数据。 重视风控部门管理风控应包括五个团队，分别为技术团队、产品团队、市场应急团队，运营团队，审计团队。 其中，产品团队及运营团队尤其重要。 运营团队提供运营数据，从而改进产品。 上述团队如何运转管理?其业务运程如下：新业务上线前，产品经理识别风险，产品经理识别好风险后，让技术开发风控识别模块风险。 风控开发模块认可后，由运营监控人员负责监控和处理，对可能发现的异常行为或者漏掉的行为进行二次提交，最后由产品经理再次识别风险，并提出风险控制建议。 也就是不管外界的趋势如何变化，风险环境怎样，便形成了持续改进状态。 制定风控流程风控有两个流程，一是异常阻止;二是正常通过。 一笔交易是成功还是不能成功，有两个判断方式，一个是异常阻止，即发现异常的交易行为，就把这个异常交易行为阻止掉，这是一般性的做法。 如果交易行业正常，风控正常通过即可。 风控根据处理速度分为实时风控和非实时风控两块。 实时风控就是达到目标需要速度快，交易能不能成交，是否能正常登录，速度快则对用户的干扰少。 非实时风控主要应用于线下，比如大数据分析，模型建立等。 风控的基线是全部流程均正常，任意缺失均认为是异常行为。 现今国内外经济形势复杂，市场竞争激烈，对于企业来说要想继续保持高速稳定增长难度越来越大。 企业在经营发展、转型升级过程中面临的风险日益复杂，一些潜在风险逐步显现，我们应该更加重视风险管控体系的建设，提升风险管控能力，平衡效益与风险，促进企业更好适应国内外形势的变化，确保企业持续健康稳定发展，提升核心竞争力，保障实现战略目标。
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